Procés d'assessorament a

ANCHOR CAPITAL ADVISORS

En l'àmbit de l'assessorament és de vital importància que l'assessor conegui al client i les seves necessitats per establir objectius d'inversió d'acord amb la tolerància al risc del client, les seves necessitats en un horitzó temporal determinat i patrimoni disponible.

01.

Client

Welcome Plan

· Necessitats.
· Distribució del patrimoni.
· Coneixements i experiència.
· Situació financera.

Descobreixi el seu perfil

02.

Planificació

Welcome Plan

· Estudi necessitats.
· Planificació Financera.
· Planificació Fiscal.
· Determinació del perfil del client.
· Comitè mensual d'inversions.

03.

Control

Welcome Plan

· Ajustaments de la cartera inicial i adaptació de l'estratègia segons objectius, perfil i planificació.

Proposta de valor

Assessorem als nostres clients de forma completament independent, amb estricte criteri professional i lliure de qualsevol conflicte d'interès, ja que no pertanyem a cap grup bancari ni entitat financera, ni percebem incentiu econòmic de cap classe. Els honoraris procedents dels nostres clients són la nostra única font d'ingrés, el que ens permet garantir-li un alineament total i continu amb els seus interessos.

La nostra proposta de valor descansa sobre els pilars de la integritat, la professionalitat, el compromís, la disponibilitat i la confidencialitat, garantint mitjançant l'actualització contínua de coneixements l'assessorament financer en matèria d'inversió en la seva major grau d'excel·lència.

Experiència i proximitat

La clau del nostre negoci es planteja amb dos dilemes:

¿Com aconseguir la confiança de l'inversor si no em coneix?

Només veiem una manera d'avançar en la creació de confiança:

· El nostre benefici econòmic està en funció del que donem a guanyar.
· El Reporting vol donar una idea de la nostra capacitat de coneixement dels mercats financers en el món.

¿Que ens diferencia de la competència? Per què Anchor?

Perquè la nostra independència garanteix objectivitat.

TIPUS DE PERFIL DE RISC

D'UN CLIENT

Anchor està també obligat a avaluar la idoneïtat, per poder actuar en el millor interès del client. Aquest procés consisteix en la recollida d'informació sobre el client respecte els seus objectius d'inversió, i la posterior avaluació de la idoneïtat d'un determinat instrument financer pel que fa a l'esmentat client i objectius en particular.

El perfil de risc indica la capacitat de l'inversor d'assumir pèrdues. Ja que que per obtenir una major rendibilitat és necessari assumir un major risc, fem servir aquest grau d'aversió al risc de l'individu per assignar un perfil i així poder ajustar les carteres d'aquest acord amb la seva tolerància.

Exemples gràfics en percentatges per donar a entendre la tolerància al risc de cada perfil.

%

Conservador

%

Moderat

%

Arriscat

%

Molt arriscat

Votilidad segons perfil inversor

Volatilitat < 5%

Pèrdua Max. > -2,5%

Value at Risk < 2,5%

Volatilitat < 8%

Pèrdua Max. > -5%

Value at Risk < 5%

Volatilitat < 15%

Pèrdua Max. > -10%

Value at Risk < 10%

Volatilitat > 15%

Pèrdua Max. < -10%

Value at Risk > 10%

COM DETERMINEM

EL PERFIL DE RISC D'UN CLIENT?

Test MIFID

01.Coneixements financers

Experiència financera del client assessorat.

02.Situació finaciero-fiscal

Actius.
Passius.

03.Objectiu de la inversió

Preservar.
Incrementar.

04.Horitzó temporal

Cicle vital.
Necessitats de disposició.