Proceso del asesoramiento en

ANCHOR CAPITAL ADVISORS

En el ámbito del asesoramiento es de vital importancia que el asesor conozca al cliente y sus necesidades para establecer objetivos de inversión acordes con la tolerancia al riesgo del cliente, sus necesidades en un horizonte temporal determinado y patrimonio disponible.

Cliente

El asesoramiento en materia de inversiones implica que el asesor debe obtener la información necesaria sobre sus clientes:

· Necesidades.
· Distribución del patrimonio.
· Conocimientos y experiencia.
· Situación financiera.

Planificación

Aspectos esenciales para la gestión eficiente del patrimonio:

· Estudio necesidades.
· Planificación Financiera.
· Planificación Fiscal.
· Determinación del perfil del cliente.
· Comité mensual de inversiones.

Control

Identificación de oportunidades y riesgos:

· Supervisión del rendimiento.
· Control de riesgo.
· Reequilibrio de la cartera.
· Ajuste táctico.
· Revisión estratégica.

Propuesta de valor

Asesoramos a nuestros clientes de forma completamente independiente, con estricto criterio profesional y libre de cualquier conflicto de interés, ya que no pertenecemos a ningún grupo bancario ni entidad financiera, ni percibimos incentivo económico de ninguna clase. Los honorarios procedentes de nuestros clientes son nuestra única fuente de ingreso, lo que nos permite garantizarle un alineamiento total y continuo con sus intereses.

Nuestra propuesta de valor descansa sobre los pilares de la integridad, la profesionalidad, el compromiso, la disponibilidad y la confidencialidad, garantizando mediante la actualización continua de conocimientos el asesoramiento financiero en materia de inversión en su mayor grado de excelencia.

Experiencia y proximidad

Obtener la confianza del inversor es imprescindible para desarrollar un buen asesoramiento financiero.

¿Cómo conseguir la confianza del inversor si no nos conoce?

Solo vemos una manera de avanzar en la creación de confianza:

• Nuestros honorarios están alineados con el resultado obtenido por nuestro asesoramiento.

• Nuestras capacidades de análisis independiente de los mercados financieros están exclusivamente al servicio de nuestros clientes.

TIPOS DE PERFIL DE RIESGO

DE UN CLIENTE

Anchor está también obligado a evaluar la idoneidad, para poder actuar en el mejor interés del cliente. Este proceso consiste en la recogida de información sobre el cliente respecto sus objetivos de inversión, y la posterior evaluación de la idoneidad de un determinado instrumento financiero con respecto a dicho cliente y objetivos en particular.

El perfil de riesgo indica la capacidad del inversor de asumir pérdidas. Puesto que que para obtener una mayor rentabilidad es necesario asumir un mayor riesgo, utilizamos este grado de aversión al riesgo del individuo para asignar un perfil y así poder ajustar las carteras de éste acorde con su tolerancia.

Ejemplos gráficos en porcentajes para dar a entender la tolerancia al riesgo de cada perfil.

%

Conservador

%

Moderado

%

Arriesgado

%

Muy arriesgado

Volatilidad según perfil inversor

Volatilidad < 5%

Pérdida Max. > -2,5%

Value at Risk < 2,5%

Volatilidad < 8%

Pérdida Max. > -5%

Value at Risk < 5%

Volatilidad < 15%

Pérdida Max. > -10%

Value at Risk < 10%

Volatilidad > 15%

Pérdida Max. < -10%

Value at Risk > 10%

¿CÓMO DETERMINAMOS

EL PERFIL DE RIESGO DE UN CLIENTE?

Test MIFID

01.Conocimientos financieros

Experiencia financiera del cliente asesorado.

02.Situación financiero-fiscal

Activos.
Pasivos.

03.Objetivo de la inversión

Preservar.
Incrementar.

04.Horizonte temporal

Ciclo vital.
Necesidades de disposición.