Proceso del asesoramiento en

ANCHOR CAPITAL ADVISORS

En el ámbito del asesoramiento es de vital importancia que el asesor conozca al cliente y sus necesidades para establecer objetivos de inversión acordes con la tolerancia al riesgo del cliente, sus necesidades en un horizonte temporal determinado y patrimonio disponible.

01.

Cliente

Welcome Plan

· Necesidades.
· Distribución del patrimonio.
· Conocimientos y experiencia.
· Situación financiera.

Descubra su perfil

02.

Planificación

Welcome Plan

· Estudio necesidades.
· Planificación Financiera.
· Planificación Fiscal.
· Determinación del perfil del cliente.
· Comité mensual de inversiones.

03.

Control

Welcome Plan

· Ajustes de la cartera inicial y adaptación de la estrategia según objetivos, perfil y planificación.

Propuesta de valor

Asesoramos a nuestros clientes de forma completamente independiente, con estricto criterio profesional y libre de cualquier conflicto de interés, ya que no pertenecemos a ningún grupo bancario ni entidad financiera, ni percibimos incentivo económico de ninguna clase. Los honorarios procedentes de nuestros clientes son nuestra única fuente de ingreso, lo que nos permite garantizarle un alineamiento total y continuo con sus intereses.

Nuestra propuesta de valor descansa sobre los pilares de la integridad, la profesionalidad, el compromiso, la disponibilidad y la confidencialidad, garantizando mediante la actualización continua de conocimientos el asesoramiento financiero en materia de inversión en su mayor grado de excelencia.

Experiencia y proximidad

La clave de nuestro negocio se plantea con dos dilemas:

¿Como conseguir la confianza del inversor si no me conoce?

Solo vemos una manera de avanzar en la creación de confianza:

· Nuestro beneficio económico está en función de lo que damos a ganar.
· El Reporting quiere dar una idea de nuestra capacidad de conocimiento de los mercados financieros en el mundo.

¿Que nos diferencia de la competencia?¿Por qué Anchor?

Porque nuestra independencia garantiza objetividad.

TIPOS DE PERFIL DE RIESGO

DE UN CLIENTE

Anchor está también obligado a evaluar la idoneidad, para poder actuar en el mejor interés del cliente. Este proceso consiste en la recogida de información sobre el cliente respecto sus objetivos de inversión, y la posterior evaluación de la idoneidad de un determinado instrumento financiero con respecto a dicho cliente y objetivos en particular.

El perfil de riesgo indica la capacidad del inversor de asumir pérdidas. Puesto que que para obtener una mayor rentabilidad es necesario asumir un mayor riesgo, utilizamos este grado de aversión al riesgo del individuo para asignar un perfil y así poder ajustar las carteras de éste acorde con su tolerancia.

Ejemplos gráficos en porcentajes para dar a entender la tolerancia al riesgo de cada perfil.

%

Conservador

%

Moderado

%

Arriesgado

%

Muy arriesgado

Volatilidad según perfil inversor

Volatilidad < 5%

Pérdida Max. > -2,5%

Value at Risk < 2,5%

Volatilidad < 8%

Pérdida Max. > -5%

Value at Risk < 5%

Volatilidad < 15%

Pérdida Max. > -10%

Value at Risk < 10%

Volatilidad > 15%

Pérdida Max. < -10%

Value at Risk > 10%

¿CÓMO DETERMINAMOS

EL PERFIL DE RIESGO DE UN CLIENTE?

Test MIFID

01.Conocimientos financieros

Experiencia financiera del cliente asesorado.

02.Situación financiero-fiscal

Activos.
Pasivos.

03.Objetivo de la inversión

Preservar.
Incrementar.

04.Horizonte temporal

Ciclo vital.
Necesidades de disposición.