Necesidades

Análisis de las necesidades financieras del cliente: estudios de los hijos, adquirir segunda residencia, mantener poder adquisitivo al retirarse, dotar herencia, capital para invertir en negocios, obtener rentas...

Metas

Fijar los objetivos financieros apropiados a sus metas para calcular la rentabilidad media a largo plazo necesaria.

Perfil Inversor

Evaluar su capacidad de soportar riesgo.

Plan Financiero

Confeccionamos su plan financiero. Validamos la concordancia de objetivos financieros con tolerancia al riesgo.

Estrategia

Crear una asignación de activos coherente con el plan y los objetivos del cliente para alcanzar los objetivos financieros.

Personalización

Definir los máximos y mínimos de las distintas clases de activos en los que se invertirá de acuerdo con criterio de oportunidad o riesgo en base al momento y evolución de la economía y los mercados financieros.

Recomendaciones

Crear la cartera de inversiones inicial o ajustar la existente con recomendaciones de activos financieros que sean idóneos para los objetivos, conocimientos y riesgos aceptables.

Seguimiento

Establecer las métricas apropiadas para control de riesgo y mantener la evolución de la cartera del cliente dentro de las bandas de rentabilidad a largo plazo previstas.